Цифровые решения для персонализированного налогового сопровождения в Казахстане, которые можно внедрить в рамках новой налоговой политики.

1. Личный налоговый помощник (AI-бот в e-Salyk)

• Функции:

  • Автоматический анализ деятельности (по оборотам, видам доходов, сегменту)

  • Индивидуальные подсказки: какие налоги платить, в какие сроки, какие льготы доступны

  • Автоматическая проверка рисков (например, попадание в список на мониторинг)

• Технологии: ChatGPT-подобная модель + интеграция с 1С/ERP/кассами

2. “Налоговый профиль гражданина” / “Налоговый дэшборд бизнеса”

• Формат: визуальный интерфейс в личном кабинете

• Содержит:

  • Уплаченные налоги (в динамике)

  • Предстоящие платежи и сроки

  • Рейтинг фискальной благонадёжности (для юрлиц)

  • Индекс налоговой нагрузки по сравнению с отраслевыми аналогами

• Функция: позволяет гражданину или предпринимателю видеть свою «налоговую историю» как в банке — с рекомендациями и предупреждениями

3. Уведомления и рекомендации в мессенджерах

• Формат: подписка на налоговые уведомления в Telegram, WhatsApp, eGov Mobile

• Типы уведомлений:

  • Напоминание о сроках

  • Новые правила или льготы

  • Подсказка по заполнению деклараций

  • Индивидуальные рекомендации на основе поведения

4. “Моя налоговая картина” (визуализация)

• Формат: инфографика в кабинете e-Salyk

• Показывает:

  • Распределение налогов, уплаченных конкретным человеком/бизнесом

  • Основные отрасли, куда пошли деньги (школы, медицина, дороги и т.д.)

  • Сравнение с аналогичными гражданами или компаниями по региону

5. Персонализированная подписка на изменения законодательства

• Функции:

  • Подбор новостей и изменений только по тем налогам и режимам, которые касаются пользователя

  • Разъяснение нововведений простыми словами

• Интеграция: через eGov, кабинет ИП, бухгалтерские сервисы (например, «Курсы бухгалтера», УчетКЗ)

6. Автоматическая генерация деклараций и расчётов

• Для кого: самозанятые, ИП, МСБ

• Функции:

  • Импорт данных из POS, 1С, Kaspi, Halyk

  • Подсказки: чего не хватает, где ошибка

  • Автозаполнение и отправка без лишней бюрократии

• Идея: “налоговое сопровождение в один клик”

7. Сервис "Мои налоговые риски"

• Функция: анализ данных бизнеса и подсказка, какие действия могут привести к проверке или доначислению

• Профилактика: система рекомендует, как снизить риски (например, изменить структуру расходов, вовремя подтвердить льготу и т.д.)

8. Цифровой “Налоговый консультант” для населения

• Формат: веб- и мобильное приложение

• Сценарии:

  • «Я купил авто — какие налоги?»

  • «Я работаю на фрилансе — как платить налоги законно?»

  • «Как получить налоговый вычет за медицину/ипотеку/обучение?»

• Основа: выбор жизненной ситуации + ответы в простом интерфейсе

9. “Налоговое зеркало” — сравнение с аналогами

• Функция: показать пользователю, как его налоговая нагрузка и поведение выглядят в сравнении с аналогичными субъектами (например, "вы платите меньше, чем 85% таких же ИП")

• Эффект: повышение мотивации к добровольной оплате налогов и саморегулированию

10. API для налоговых стартапов и маркетплейсов

• Суть: открыть интерфейсы e-Salyk и eGov для разработчиков сервисов, чтобы стимулировать развитие:

  • онлайн-бухгалтерии,

  • налоговых калькуляторов,

  • сервисов оценки фискальной нагрузки,

  • и других интеграций с банками, маркетплейсами, агрегаторами.